旅遊生活投資筆記
今年初看到 CHASE 又開放 $500 開戶獎勵的網路 Coupon，所以就上網路申請了一組，於是趁著今年 228 假期剛好去 CHASE 開戶，同時看看是否可以用到這個 COUPON.
開戶過程很順利，銀行行員很迅速地完成開戶各項設定，同時我也告知要使用開戶 Coupon 拿開戶紅利，行員幫忙輸入完 Coupon Code 並告知要拿到獎勵，必須在 10 天內存入 ＄15000 到 Savings 帳戶放 90 天可得 $200, 另外至少要完成一筆 $500 Direct Deposit 才能得到 $300 獎勵。
自從九月美卡轉卡 AMEX 成功後，一直在思考下一張卡要申請那一張，剛好在 10 月時收到 SPG 卡的 targeted offer, 可惜信用歷史太短，所以只能先保留，等到 11 月帳單出來，同時 AMEX ED 卡的 Welcome Bonus MR 點數進來後再申辦看看。
自從行動支付熱門以來，微信支付在很短地時間內火紅起來，微信紅包及支付寶慢慢成為中國人民付款的首選。在上海生活已經不能沒有行動支付了。
於是趁著七月暑假家庭旅遊到上海之際，就順便辦了手機門號啟用實名認證，同時開設了一個中國工商銀行的銀行帳號。
在上海住的是上海瑞金洲際酒店，前身為瑞金賓館。離地鐵一號陝西南路站約 10 分鐘路程，到徐家匯也只有兩站距離。算是鬧中取靜，交通很是方便。
經過第一次轉卡的失敗，仔細推敲轉卡失敗的原因，自覺有可能是以下原因。
英文名字的空白。台版 AE 我用 FF MM(名） LL(姓) 當做英文名字，中間有空白，可是美國銀行帳號都沒用空白，是使用 FFMM(名) LL(姓), 也許會導致未來驗證個資時的問題。
第一次轉卡時，申請 SPG 時，因為沒有 SSN, 所以是填 999999998, 填完當下是被系統自動拒絕核卡，然後再打電話進去更正資料。可能導致後續驗證身份的困難，因為亂填 SSN 的確是有 Identity Theft 的疑慮。
第二次計劃轉卡時，就開始注意避開以上問題。重新辦卡時，也注意英文名字不要加空白。這次終於成功辦卡了。
(1) 第一次失敗的轉卡經驗。
第一次準備轉卡時，事先在 2016/11 重新申請一張 AMEX Platinum 小白卡。然後開始慢慢地刷它，建立基本消費資料，然後在 2017/2 時，因為 SPG 卡有提供 35000 的史上最高開卡優惠禮，又聽說不少例子是新卡未跨年的持卡人也轉卡成功，因此就照著網路的例子進行申卡。
2017 年首次辦理美國證券投資及退稅，順利完成退稅並取得 ITIN。以下為辦理退稅的時程紀錄。
郵寄前最後確認：
1. W-7 表格
2. 外交部驗證過的護照影本
3. 該年度的 1042S (請附上券商寄發的Form 1042-S中的Copy C，下方附註有Attach to any Federal tax return you file那份)
4. 該年度的 1040NR (不同年度的資料我是分年度分別填寫)
2017/04/27 於郵局寄出 EMS
2017/05/29 IRS 寄出 ITIN 文件
2017/06/05 IRS 寄回護照影本
2017/07/19
在 Citibank 開完帳戶後，因為剛好遇到下雪，看來暫時不會這麼快停，沒有辦法出外走動，想到剛剛在 Citibank 沒有開 Savings Account, 剛好看到在附近還有一家 TD Bank, 因為銀行宣稱 24/7 每天 24 小時都有營業，同時也自稱是 America’s Most Convient Bank 感覺蠻方便的, 所以就走進去再開另一個銀行帳戶備用，同時也可以避開大雪。因為先前有在 TDAmeritrade 開證券戶，所以對貌似同集團來自加拿大的 TD Bank 頗有好感。
TD Bank 沒有單一櫃台，一進入銀行就有一個華裔男行員 R 來招待。先用英文表明要開戶後，就被帶到他的位置，我先詢問是否可以用中文(Mandarin) 溝通，他表示他不會說中文，如果要說中文要等他另一個同事有空。在我表示無妨，同意用英文溝通開戶後，就開始進行開戶。
趁著這次在紐約停留之餘，到位於 Chinatown 的 Citibank Canal St 分行進行開戶。
Citibank Address : 164 CANAL ST. NEW YORK, NY 10013
其實本來是想在CHASE開戶的， 半年前在紐約時，並不知道 CHASE 是如今的大魔王，沒有美國當地 Utility bill 的新戶很難開戶，當時沒什麼準備直接 Walk in 一間分行表明要開戶，結果就直接被拒絕了。因為當時也沒什麼緊急需求，加上出差時間不多，就沒再嘗試了。
這次因為美國證券投資的部位變大，為了未來方便資金的流動，所以很認真地把開戶的相關資料準備齊全，再到Citibank NYC Canal St 分行開戶。